Форфейтинг

Крайне упрощенно форфейтинг представляет собой скупку экспортно-импортных контрактов. До настоящего времени форфейтинг в России представлен не был и оставался прерогативой развитых западных экономик.

По условиям договора форфейтинга иностранный инвестор выкупает международный контракт на поставку материальных вещей у поставщика. Таким образом, по произведенной отгрузке покупатель становится должен не поставщику, а форфейтинговой компании перед которой исполняет свои обязательства в соответствии с определенными в соглашении о форфейтировании условиями. Фактически, форфейтинговая компания за покупателя производит расчеты с поставщиком.

В отличие от традиционных банковских продуктов, форфейтинг имеет ряд преимуществ:

1. Форфейтинг может предусматривать кредитование до 100 % контрактной стоимости (обратите внимание - без таможни).
2. Низкие ставки - LIBOR+% (в среднем 7-12,5 % годовых в валюте контракта).
3. Длительный срок рассрочки для многих видов оборудования (до 7 лет и более).
4. Гибкий механизм обеспечения сделки.
5. Форфейтинг предполагает гибкий график платежей, в том числе возможность предоставления льготного периода.
6. Возможность работы с государственными и муниципальными структурами, а так же финансирование под их гарантии.

Форфейтинг, как механизм финансирования может применяться при поставках, как из-за рубежа, так и из России, если контрактная стоимость находится в диапазоне от 250 тысяч до 10 миллионов евро.

Форфейтинг не применяется к экспортно-импортным операциям, связанным с оказанием услуг. То есть форфейтинг возможен при поставках сырья, материалов, оборудования и других материальных вещей.

Обратите внимание, срок форфейтинга напрямую связан с предметом контракта - получить рассрочку на семь лет при покупке партии продуктов или сырья невозможно.

Основными сложными моментами, форфейтинга является привязка к курсу валют (курсовые разницы), достаточно длительные сроки согласования проектов и ограничения по выбору валют (в настоящий момент возможна привязка к ЕВРО и доллару США).